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深圳水贝购买黄金要实名了? 换汇“黑箱”:黄金+USDT

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导语:由于黄金实物的匿名以及“脱链”特征,能够掩盖资金的真实流向和目的,监管部门往往难以追踪查处。

公开市场背后的暗流

深圳水贝市场,买卖黄金以后要实名了。

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近日有消息称,深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所发布一份风险告知书,鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻,黄金交易应严格落实交易实名登记制度,对于当日交易总额在人民币2万元以上的买卖黄金等贵金属人员,应实名登记。

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全国黄金珠宝规模最大的制造加工中心和交易集散地——深圳水贝市场,即隶属于深圳罗湖区翠竹街道。

有媒体记者实地走访深圳水贝金座购物中心,向多位商家了解后,确认该信息属实。

这一政策,一般人看得一头雾水,但行业人士都知道,实际是剑指在水贝隐秘进行的灰色交易。

在水贝一平方公里的核心区域内,集聚了上万家黄金珠宝企业,占中国黄金珠宝市场份额的75%以上。

借助黄金交易便利,穿梭水贝往来的私下换汇,也在不间断地进行。

在水贝,这样的交易几乎没有额度限制。

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不起眼的摊位

黄金由于其公认的价值属性以及可分割性,在该类交易过程中,担任了重要的中间介质角色。

据笔者从一位了解内情的人士处了解,目前交易机制已发展得非常“成熟”,交易十分便捷。

有换汇需求的客户,通过层层熟人介绍,找到“换汇服务商”。服务商会协助安排好一系列的交易流程。

在水贝某些不起眼的摊位,虽然客流不多,但每天有大量的黄金往来流水。这些摊位通常只接待“熟客”。

换汇服务商通常都有某些“资源”提供保护。但为了隔离风险、妥贴起见,对于1000万以下的交易,他们一般不会亲自出面,而是会“外包”给第三方具体下场操作。这些人俗称“马仔”。

“马仔”往往是社会闲散人员。接到服务商订单后,“马仔”带着客户来到水贝市场特定的摊位,与店员打过招呼后,直接付现金或刷卡支付,购买黄金。

店员则根据实时金价,将实物金条交到他们手中。

因为熟门熟路,整个过程干脆利落,也没有讨价还价和货比三家一说。

至于涉及上亿级别的大规模资金转移需求,换汇服务商也有解决方案。

换汇服务商自己或通过相关实体,拥有黄金交易所的会员席位。通过会员席位,他们可为客户提供大额黄金买卖的服务。

相比摊位当面过手,这种方式更适合短时、大额交易。当然服务商收取的佣金比例也更高。

此时,客户原有的人民币资产转化为黄金,完成了匿名化重要一步,避免了大额账户之间转账被稽查的风险。

但客户的核心诉求,是换取外汇。因此,在拿到黄金之后,服务商会帮助客户迅速将黄金兑换成虚拟货币,如泰达币(USDT)。

泰达币被选中作为第二道中间介质,因为它是一种“稳定币”,与美元的比值保持相对稳定。

在这一步骤中,换汇服务商也会协助联系虚拟币处置的有关资源。

比如,他们会帮助客户在手机上安装一个区块链钱包,如imToken等,通常称之为冷钱包。

安装完成后,私钥交由申请人自己妥善保管。如果客户希望立即换汇,就可以自行通过冷钱包,根据实时兑换价格,将虚拟币兑换成美元、欧元或澳元等所需货币。

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如果客户打算长期持有虚拟币资产,可将虚拟币一直存放在冷钱包中。

在水贝地区,上述交易最短能在一天内完成。

在满足客户对金额和时间迫切要求的同时,整个交易过程抽佣,也相对透明和低廉。

服务商会根据交易金额的大小以及客户采用的支付方式,收取相应比例的佣金。

佣金通常是基于交易金额的一个固定百分比(一般不会超过6%),用于覆盖服务商的成本和潜在风险。

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并非万无一失

整个换汇交易在暗线世界隐秘进行,但并非万无一失。

在寻找换汇服务的服务商时,交易者有可能遭遇“黑吃黑”的风险。

由于黄金实物的匿名以及“脱链”特征,能够掩盖资金的真实流向和目的,监管部门往往难以追踪查处。有些不法商家靠虚构交易、伪造凭证等手段,骗取申请者的资金,然后卷款跑路。

金价暴涨诱惑下,在兑换黄金的前置环节,出现违约的概率也将大幅增加。

目前,水贝市场已有多个黄金店铺实施了超2万元交易实名登记。“业内”人士表示,前述“黄金交易新规”并非强制性规定,尚未对换汇交易环节产生更多影响。

但该项“新规”的发布,说明不法换汇应已进入监管视线。接下来,针对大额黄金交易,料将出台更为严格监管,从而遏制脱离合规渠道的换汇行为。

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